Khả năng sinh lời từ đầu tư trái phiếu như thế nào?

Tăng lợi nhuận và giảm rủi ro trong đầu tư. Hiện là một trong những mục tiêu mà hầu hết các chủ đầu tư cùng các doanh nghiệp vừa và nhỏ đều hướng đến. Cùng với cổ phiếu thi sẽ có trái phiếu và việc đưa trái phiếu vào danh mục đầu tư của bạn sẽ tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng hơn. Tăng cường sự đa dạng cũng như giảm thiểu biến động. Vậy trái phiếu là gì? Nếu đầu tư vào trái phiếu thì sẽ ra sao?

Trái phiếu là gì?

Về ý nghĩa của trái phiếu thì chúng ta có thể hiểu. Đó là một loại chứng khoán quy định nghĩa vụ của công ty phát hành (người vay tiền) phải trả cho người nắm giữ trái phiếu (người cho vay) một khoản tiền xác định. Trái phiếu luôn có xác định khoảng thời gian cụ thể. Công ty phát hành phải hoàn đúng số tiền đã vay ngay từ ban đầu khi nó đáo hạn.

dau-tu-trai-phieu-1

Trái phiếu của Việt Nam hiện nay

Hiện nay có hai loại trái phiếu mà chúng ta cần nắm rõ:

  • Trái phiếu Nhà nước sẽ do chính phủ của một đất nước phát hành. Và thường được coi là không có rủi ro. Bởi chính phủ có thể tăng thuế hoặc in thêm tiền mặt để chi trả trái phiếu đáo hạn.
  • Trái phiếu doanh nghiệp là trái phiếu do doanh nghiệp phát hành. Trái phiếu doanh nghiệp được phát hành dưới hình thức chứng chỉ. Hoặc bút toán ghi sổ ghi nhận nghĩa vụ trả nợ gốc và lãi của doanh nghiệp phát hành đối với chủ sở hữu.

Về hình thức đầu tư trái phiếu. Có nghĩa là thực hiện một giao dịch cho vay với người đầu tư trái phiếu là người cho vay. Và người phát hành trái phiếu (Chính phủ, doanh nghiệp, ngân hàng hay tổ chức tài chính) là người đi vay. Nhà phát hành có nghĩa vụ phải thanh toán cho trái chủ theo các cam kết nợ. Được xác định trong hợp đồng vay.

So sánh trái phiếu và cổ phiếu

Để có thể tiến hành so sánh giữa trái phiếu và cổ phiếu thì trước hết chúng ta cần tìm hiểu cổ phiếu là gì? Cổ phiếu chính là 1 loại chứng khoán được phát hành dưới dạng chứng chỉ hoặc bút toán ghi sổ. Xác nhận quyền sở hữu và lợi ích hợp pháp của người sở hữu cổ phiếu đối với tài sản. Hoặc vốn của 1 công ty cổ phần. Đơn giản hơn thì bạn có thể hiểu rằng. Cổ phiếu chính là sự chứng nhận quyền sở hữu một lượng cổ phần nhất định trong công ty phát hành.

 Về điểm mạnh và yếu của trái phiếu và cổ phiếu

  • Trái phiếu

+ Điểm mạnh

Chủ thể phát hành trái phiếu không chỉ có Công ty. Mà còn có Chính phủ Trung ương và chính quyền địa phương.

Thu nhập của trái phiếu là tiền lãi. Là khoản thu cố định không phụ thuộc vào kết quả sản xuất kinh doanh của công ty.

+ Điểm yếu

Trái phiếu là chứng khoán nợ. Vì vậy khi Công ty bị giải thể hoặc phá sản thì trước hết Công ty phải có nghĩa vụ thanh toán cho các Chủ trái phiếu trước. Sau đó mới chia cho các Cổ đông.

  • Cổ phiếu

+ Điểm mạnh

Khi phá sản, cổ đông là người cuối cùng nhận được giá trị còn lại của tài sản thanh lý.

Tính thanh khoản cao.

+ Điểm yếu

Không có kỳ hạn và không hoàn vốn.

Cổ tức không ổn định và phụ thuộc vào kết quả SXKD của doanh nghiệp.

Giá cổ phiếu biến động rất mạnh.

Qua sự trên thì ta có thể nhận ra rằng trái phiếu là một công cụ tuyệt vời để tạo ra thu nhập và đầu tư trái phiếu được coi là sự đầu tư an toàn, đặc biệt là khi so sánh với đầu tư cổ phiếu.

Đầu tư trái phiếu rủi ro cao không?

Vì đây cũng là một trong những hình thức kinh doanh bất động sản nên rủi ro khi bạn quyết định đầu tư vào trái phiếu là cực kỳ cao. Một số rủi ro mà bạn có thể gặp đó là:

dau-tu-trai-phieu-2

Đầu tư trái phiếu vẫn có nhiều rủi ro như đầu tư cổ phiếu

  • Rủi ro tín dụng (Credit Risk) hay còn gọi là rủi ro vỡ nợ (Default Risk): được hiểu là những trường hợp mà cả lãi lẫn gốc đều có thể không có khả năng được trả vào ngày đáo hạn.
  • Rủi ro trả trước là khi một đợt phát hành trái phiếu nào đó được trả sớm hơn dự kiến thì đây có thể xem là tin xấu đối với các nhà đầu tư, bởi vì công ty chỉ có động lực để trả nợ sớm khi lãi suất giảm đáng kể. Thay vì tiếp tục giữ lại một khoản đầu tư lãi suất cao, các nhà đầu tư sẽ ngừng lại để tái đầu tư vốn trong một môi trường lãi suất thấp hơn.
  • Rủi ro lãi suất là rủi ro mà ở đó lãi suất sẽ thay đổi đáng kể so với những gì nhà đầu tư dự kiến. Nếu lãi suất giảm đáng kể, nhà đầu tư phải đối mặt với khả năng thanh toán trước. Nếu lãi suất tăng, nhà đầu tư sẽ bị kẹt với một công cụ có lãi thấp hơn so với lãi thực tế của thị trường. Càng nhiều thời gian đến ngày đáo hạn thì nhà đầu tư phải chịu rủi ro lãi suất lớn hơn, bởi vì càng khó khăn để dự đoán sự phát triển của thị trường trong tương lai.

Làm cách nào để mua trái phiếu

Có hai cách để chúng ta có thể thực hiện đầu tư trái phiếu đó chính là:

  • Đầu tư trực tiếp:

Trái phiếu doanh nghiệp chưa niêm yết.

Bước 1: Nhà đầu tư ký hợp đồng đặt mua/hợp đồng mua sơ cấp với tổ chức phát hành.

Bước 2: Nhà đầu tư chuyển tiền thanh toán cho tổ chức phát hành theo thời gian quy định và nhận giấy chứng nhận sở hữu/giấy xác nhận số dư sở hữu từ Tổ chức phát hành hoặc Đại lý quản lý chuyển nhượng.

Bước 3: Đến hạn thanh toán lãi/gốc, Tổ chức phát hành/Đơn vị được Tổ chức phát hành ủy quyền thanh toán chuyển tiền thanh toán lãi/gốc cho Nhà đầu tư.

  

Trái phiếu doanh nghiệp luôn hướng đến đơn vị cá nhân

  • Đầu tư qua quỹ:

Trái phiếu doanh nghiệp chưa niêm yết, trái phiếu doanh nghiệp đã niêm yết, trái phiếu chính phủ.

Bước 1: Nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch đăng ký mua chứng chỉ quỹ cho đại lý ủy quyền phân phối (lần đầu hay lần tiếp theo đều phải mở tài khoản).

Bước 2: Thực hiện đặt lệnh mua bán theo quy định. Mỗi quỹ sẽ có mẫu biểu phiếu đặt lệnh khác nhau, nhưng có các nội dung cơ bản bắt buộc.

Bước 3: Nắm giữ và chuyển đổi hoặc mua bán lại khi có nhu cầu rút vốn/rút tiền khỏi quỹ.

 

Maybe you are interested

  • tin-dung-ngan-hang-3

    Thông tin cần biết về tín dụng ngân hàng năm 2021

    Tóm Tắt Nội Dung1 Tín dụng ngân hàng là gì?1.1 Một vài những đặc điểm cơ bản của tín dụng ngân hàng như sau:2 Có mấy loại tín dụng?2.1 Một số loại tín dụng phổ biến đang lưu hành trong xã hội hiện nay có thể kể đến:3 Chức năng của tín dụng ngân hàng …

  • Làm gì để nhanh giàu vào năm 2021

    Tóm Tắt Nội Dung1 Làm gì để giàu trước tuổi 35?1.1 Cách tiết kiệm tiền hiệu quả nhất1.2 Đầu tư vào ngành nào để làm giàu?1.3 Đầu tư bất động sản1.4 Bán sản phẩm của bạn trên mạng Internet1.5 Tiến hành mua chứng khoán cổ tức cao1.6 Viết sách và nhận tiền tác quyền1.7 Tạo …

  • Gửi tiền ngân hàng, nên hay không? Thông tin 2021

    Tóm Tắt Nội Dung1 Trình bày khái niệm về gửi tiền ngân hàng2 Giải thích vấn đề an toàn khi gửi tiền ngân hàng2.1 Về độ an toàn khi gửi tiền ngân hàng thì bạn có thể tham khảo qua một số ý như sau:2.2 Trường hợp khách hàng muốn ủy quyền rút tiền gửi …

  • Cách tạo và sử dụng ngân lượng mới nhất 2021

    Tóm Tắt Nội Dung1 Ngân lượng là gì?2 Cách tạo tài khoản Ngân lượng3 Hướng dẫn sử dụng ngân lượng4 Cách nạp tiền vào ngân lượng4.1 Nạp tiền vào ví điện tử bằng thẻ ATM4.2 Nạp tiền vào ví điện tử tại điểm giao dịch4.3 Nạp tiền vào ví điện tử bằng Internet Banking5 Cách …

  • Tìm kiếm thu nhập qua tiền điện tử có thật sự dễ dàng?

    Tóm Tắt Nội Dung1 Tiền điện tử là gì?2 Tiền điện tử hoạt động như thế nào?3 Ưu điểm và nhược điểm của tiền điện tử3.1 Ưu điểm3.2 Nhược điểm4 Những đồng tiện điện tử phổ biến nhất hiện nay4.1 Bitcoin4.2 Ripple4.3 Ethereum5 Có nên đầu tư vào tiền điện tử không? Tiền điện tử …

  • Vay ngân hàng mua ô tô nên hay không nên?

    Tóm Tắt Nội Dung1 Vay ngân hàng mua ô tô đang được nhiều khách hàng lựa chọn2 Top 10 ngân hàng cho vay mua ô tô tốt nhất hiện nay 2.1 Ngân hàng VPBank2.2 Ngân hàng Techcombank2.3 Ngân hàng TPBank2.4 Ngân hàng BIDV2.5 Ngân hàng Vietcombank2.6 Ngân hàng VIB2.7 Ngân hàng ACB2.8 Ngân hàng OCB2.9 …